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60分でわかる!新NISA超入門

60分でわかる! 新NISA 超入門 [電子書籍版]
酒井富士子

1,210(税込)

商品情報

  • 著者:   酒井富士子
  • シリーズ名:  60分でわかる!
  • 発売日:  2023年09月25日
  • 出版社:  技術評論社
  • 商品番号:  9784297137120
  • 言語:  日本語
  • 対応端末:   電子書籍リーダー, Android, iPhone, iPad, デスクトップアプリ

商品説明

内容紹介

※この商品は固定レイアウトで作成されており、タブレットなど大きいディスプレイを備えた端末で読むことに適しています。また、文字列のハイライトや検索、辞書の参照、引用などの機能が使用できません。※PDF版をご希望の方はGihyo Digital Publishingも併せてご覧ください。


【新NISAで自由な未来への第一歩を!】


2024年1月からスタートする新NISA。現行のNISAからの最大の変更点は、制度の恒久化と非課税期間の無期限化です。資産運用、投資などと聞くとちょっと尻込みしてしまう人もいるかもしれませんが、実際は積み立て貯金のような感覚で手軽に始めることができます。新制度では期間の制限がなくなり、ライフステージのどのポイントからでも(18歳以上であれば)運用が可能、少額からでも始められます。

100年人生を乗り切るなら活用必至の新NISA。ゼロから始めたい人にとっても、現行NISAを継続しながら運用したい人にとっても知っておきたい知識をコンパクトに凝縮した1冊です。投資が初めてという人でも、新NISAを賢く利用し、資産形成をめざすための知識が身につきます。


■こんな方におすすめ


・新NISAのことを知りたい人

・これからNISAで資産形成を考えている人

・現行NISAとの併用、乗り換えを考えている人


■目次


Part1 NISAの基本とメリット

  001 現行NISAがバージョンアップ! 2024年から「新NISA」がスタート

  002 初めての投資はNISAがベスト! その理由は?

  003 NISA投資が最強な理由1 分散投資に向いた商品が選べる

  004 NISA投資が最強な理由2 非課税で長期投資できる

  005 NISA投資が最強な理由3 積立投資が簡単にできる

  006 「NISA=損をしない」というわけではない

Part2 新NISAのスゴさを知ろう

  007 新NISAは現行NISAからどう変わる?

  008 非課税期間が無期限に 使い勝手が大幅にアップ

  009「つみたて投資枠」と「成長投資枠」はどう違う?

  010 年間360万円の非課税投資枠は使い切らないとどうなる?

  011 生涯投資枠は1800万円 引出額分は翌年に復活する!

  012 新NISAを使ってライフイベント費を準備しよう

Part3 現行NISAを利用している場合どうなる?

  013 現行NISA口座があれば自動的に新NISA口座も開設される

  014 現行NISAが満期になる時の注意点は?

  015 つみたてNISAの資産は最長2042年まで保有できる

  016 一般NISAの資産は2027年まで別口座として継続できる

  017 ジュニアNISAは2023年末で廃止

Part4 つみたて投資枠の商品選びは?

  018 つみたて投資枠は厳しい要件をクリアした投信ばかり

  019 つみたて投資枠の基準が生まれた理由

  020 つみたて投資枠の投資信託は信託報酬が低い

  021 投資信託は運用方法によって大きく2種類に分かれる

  022 NISA初心者なら「株式型インデックス投信」で始める

  023 全世界に1本で投資したいなら「全世界株式型」

  024 米国の経済成長に乗りたいならどうする?

  025 複数の投資信託を組み合わせるなら何がよい?

  026 株式型にどうしても抵抗のある人は「バランス型」

  027 リスク高めでもリターンを狙いたいなら「アクティブ型」もあり

Part5 つみたて投資枠をどう生かしていく?

  028 目的や使うタイミングによってお金を3つに分ける

  029 手持ち預金がないなら貯蓄と投資を並行する

  030 結婚したら夫婦でもそれぞれつみたて投資枠を活用

  031 子どもが生まれたらつみたて投資枠で教育資金づくりを始める

  032 マイホーム資金をつみたて投資する時の注意点

  033 50歳から始める場合のつみたて投資枠の運用方法

  034 つみたて投資枠を活用して退職金を運用することも考える

Part6 成長投資枠の生かし方と銘柄選びは?

  035 成長投資枠はどのように使うのがよい?

  036 成長投資枠でも投資できない商品がある

  037 株式投資をするならどんな活用ができる?

  038 株式投資をする時に気をつけることは?

  039 株主優待銘柄をあえて選ばなくてもよい

  040 米国株の方がNISAで投資しやすい

  041 日本株・米国株以外にも狙い目はある

Part7 金融機関選びと変更時の手続きは?

  042 金融機関はどうする? 口座開設の方法は3パターンあり

  043 新NISA申し込み時の手続きは? 書類を送るだけで簡単開設

  044 金融機関選びは慎重に! 商品ラインナップなどを確認

  045 NISAの配当金・分配金の受取方法に注意しよう

  046 変更依頼のタイミングに注意! 金融機関変更の3つのルール

  047 金融機関の変更手続きの流れと手順を把握する

  048 現行NISA口座の継続・廃止 2つの選択肢を検討しよう

Part8 iDeCoとNISA どちらを選ぶべき?

  049 iDeCoとはどんな制度?

  050 iDeCoの最大のメリットは手厚い税制優遇

  051 NISAの拡充でiDeCoは必要なくなった?

  052 投資が初めての若者は新NISAから始めよう

  053 iDeCoのスタートは40代からでも遅くはない

  054 いま50代以上ならiDeCoから始めよう


■著者プロフィール


酒井富士子:経済ジャーナリスト/金融メディア専門の編集プロダクション・株式会社回遊舎 代表取締役。日経ホーム出版社(現日経BP社)にて「日経ウーマン」「日経マネー」副編集長を歴任。リクルートの「赤すぐ」副編集長を経て、2003年から現職。「お金のことを誰よりもわかりやすく発信」をモットーに、暮らしに役立つ最新情報を解説する。近著に『知りたいことがぜんぶわかる!新NISA&iDeCoの超基本』(Gakken)『おひとりさまの終活準備BOOK』(三笠書房)など多数。


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